Product Presentation

IIV MIKROFINANZFOND

Wie funktioniert der IIV Mikrofinanzfonds?

Der IIV Mikrofinanzfonds wurde 2011 als erster Mikrofinanzfonds in Deutschland aufgelegt. Wir bieten privaten und institutionellen Anleger:innen die Möglichkeit, eine stetige moderate Rendite zu erwirtschaften und sich gleichzeitig sozial zu engagieren. Mikrokredite ermöglichen unseren Kreditnehmer:innen einkommensgenerierende Aktivitäten aufzunehmen, um sich eine wirtschaftliche Existenz aufzubauen.

IIV MIKROFINANZFONDS

IIV Mikrofinanzfonds

Fund Data

Fund NameIIV Mikrofinanzfonds
Fund TypePublic AIF (microfinance fund according to §222 KAGB)
Fund CurrencyEUR (currency hedged)
Investment InstrumentsUnsecuritized loan receivables
Performance FeeNo
PurchasesMonthly, up to the 20th calendar day of each month
SalesQuarterly, until February 20, May 20, August 20 and November 20.
Price CalculationMonthly
Valuation DateEnd of month
Use of IncomeDistributing (annually)
Launch DateOctober 10, 2011
R – Class I – Class
Minimum InvestmentEUR 100EUR 30,000
Entry Feemax. 3 %max. 1 %
Custodian Fee ¹0.05 % p.a.0.05 % p.a.
Management Fee ²1.40 % p.a.0.90 % p.a.
Total Expense Ratio (TER)1.96 % p.a.1.45 % p.a.
WKNA1H44TA1H44S
ISINDE000A1H44T1DE000A1H44S3
Portfolio ManagerInvest in Visions GmbH
Capital Management Company (KVG)HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH

Fund Name

IIV Mikrofinanzfonds

Fund Type

Public AIF (microfinance fund according to §222 KAGB)

Fund Currency

EUR (currency hedged)

Investment Instruments

Unsecuritized loan receivables

Performance Fee

No

Purchases

Monthly, up to the 20th calendar day of each month

Sales

Quarterly, until February 20, May 20, August 20 and November 20.

Price Calculation

Monthly

Valuation Date

End of month

Use of Income

Distributing (annually)

Launch Date

October 10, 2011

R – Class

I – Class

Minimum Investment

EUR 100

EUR 30,000

Entry Fee

max. 3 %

max. 1 %

Custodian Fee ¹

0.05 % p.a.

0.05 % p.a.

Management Fee ²

1.40 % p.a.

0.90 % p.a.

Total Expense Ratio (TER)

1.96 % p.a.

1.45 % p.a.

WKN

A1H44T

A1H44S

ISIN

DE000A1H44T1

DE000A1H44S3

Portfolio Manager

Invest in Visions GmbH

Capital Management Company (KVG)

HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH

  • 1 Included in TER
  • 2 Can be up to 1.8 %
  • 3 As of September 30, 2023

NACHHALTIGKEITSBEZOGENEN ASPEKTE

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung.

Diese Seite beinhaltet Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten von Invest in Visions als Unternehmen und den von uns verwalteten Investmentfonds, wie in der Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (EU/2019/2088)…

Mehr lesen

Einstufung des IIV Mikrofinanzfonds als nachhaltiges Finanzprodukt im Sinne des Artikels 9 der Offenlegungsverordnung der EU.

SDG 1

No poverty

End poverty in all its forms, everywhere.

SDG 2

Zero hunger

End hunger, achieve food security and improved nutrition, and promote sustainable agriculture.

SDG 3

Good health and well-being

Ensuring a healthy life for all people of all ages and promoting their well-being.

SDG 4

Quality education

Ensure inclusive, equitable and quality education and promote lifelong learning opportunities for all.

SDG 5

Gender equality

Achieve gender equality and self-determination for all women and girls.

SDG 6

Clean water and sanitation

Ensure availability and sustainable management of water and sanitation for all.

SDG 7

Affordable and clean energy

Ensure access to affordable, reliable, sustainable and modern energy for all.

SDG 8

Decent work and economic growth

Promote lasting, inclusive and sustainable economic growth, productive full employment and decent work for all.

SDG 9

Industry, innocation and infrastructure

Build a resilient infrastructure, promote inclusive and sustainable industrialization and support innovation.

SDG 10

Reduced inequalities

Reduce inequality within and between countries.

SDG 11

Sustainable cities and communities

Make cities and human settlements inclusive, safe, resilient and sustainable.

SDG 12

Responsible consumption and production

Ensure sustainable consumption and production patterns.

SDG 13

Climate action

Take urgent action to combat climate change and its impacts.

SDG 14

Life below water

Conserve and sustainably use oceans, seas and marine resources for sustainable development.

SDG 15

Life on land

Protect, restore and promote sustainable use of terrestrial ecosystems, sustainably manage forests, combat desertification, halt and reverse land degradation and halt biodiversity loss.

SDG 16

Peace, justice and strong institutions

Promote peaceful and inclusive societies for sustainable development, provide access to justice for all and build effective, accountable and inclusive institutions at all levels.

SDG 17

Partnerships for the goals

Strengthen the means of implementation and revitalize the global partnership for sustainable development.

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  • Management
  • Business Development
  • Impact and Sustainability
  • Operations
  • Portfolio Management
  • Compliance

IIV MIKROFINANZFONDS

Risikohinweise

Die Institute verleihen das aufgenommene Kapital wiederum an Mikrokreditnehmer:innen sowie kleine und mittlere Unternehmen – small and medium-sized enterprises (SMEs). Typische Mikrokreditnehmer:innen sind beispielsweise Gemüsehändler:innen, Schneider:innen, Viehzüchter:innen und Handwerker:innen. Sie haben somit das Geld für Saatgut, Werkzeuge, Materialien oder andere Rohstoffe. Auch hilft es ihnen bei finanziellen Engpässen wie

z. B. in Dürreperioden, nach Überschwemmungen und anderen Natureinflüssen diese Zeit zu überbrücken.
Nach durchschnittlich neun bis zwölf Monaten werden die Mikrokredite getilgt. Die Mikrofinanzinstitute zahlen die Darlehen schließlich inklusive Zinszahlungen an den IIV Mikrofinanzfonds zurück und die Anleger:innen erhalten über den Fonds eine moderate stetige Rendite.