Deutschlands erster Publikums-Mikrofinanzfonds
IIV Mikrofinanzfonds
Mit dem IIV Mikrofinanzfonds haben Sie die Möglichkeit, sich sozial zu engagieren und gleichzeitig eine von den Aktien- und Rentenmärkten losgelöste Rendite zu erwirtschaften. Seit Auflage im Jahre 2011 hat der Fonds eine positive annualisierte Rendite erzielt.
Mithilfe Ihrer Investition leisten Sie einen Beitrag zu den nachhaltigen Entwicklungszielen der Vereinten Nationen – primär zu den Zielen 1, 5, 8 und 10.
In unseren Monatsberichten finden Sie umfassende Angaben zu der Anlagestrategie, den Performance-Daten, der sozialen Rendite und anderen relevanten Kennzahlen.
In der R-Klasse (WKN A1H44T) ist eine Investition bereits ab 100 EUR möglich, die Mindestanlagesumme in der I-Klasse (WKN: A1H44S) beträgt 30.000 EUR. Beide Tranchen sind für Privatanleger offen.
Finden Sie auf dem Basisinformationsblatt alle notwendigen Informationen bzgl. Produktart, Risiko, Rendite und Kosten, um diese schnell und einfach mit anderen Produkten vergleichen zu können.
Das Verkaufsprospekt ist zusammen mit dem letzten verfügbaren Jahresbericht bzw. Halbjahresbericht die rechtlich verbindliche Grundlage für den Kauf und Verkauf von Anteilen des IIV Mikrofinanzfonds.
Fondsanteile können monatlich erworben und quartalsweise verkauft werden. Kaufaufträge müssen bis zum 20. eines Monats über die Bank oder Fondsplattform bei der Verwahrstelle eingereicht werden. Verkaufsaufträge müssen bis zum 20. des Vormonats des jeweiligen Quartalendes (z. B. der 20. Februar für Verkäufe per 31. März) eingereicht werden.
Der IIV Mikrofinanzfonds ist als nachhaltiges Finanzprodukt im Sinne des Artikels 9 der Offenlegungsverordnung der EU (SFDR) klassifiziert. Wesentlicher Teil der Anlagestrategie des Fonds ist die Verfolgung eines sozialen Ziels in Form der Bekämpfung von wirtschaftlicher und sozialer Ungleichheit sowie der Förderung sozialer und wirtschaftlicher Integration.
Sie benötigen individuelle Vertriebsunterlagen? Dann kontaktieren Sie gerne unser Team Business Development.
Der IIV Mikrofinanzfonds ist ein Publikumsfonds und somit bei jeder Bank, Sparkasse, Direktbank, Fondsplattform oder Ihrem Vermögensberater und Vermögensverwalter erhältlich. Sie benötigen hierfür ein Wertpapierdepot.
Am 31.10.2023 erfolgte die Ausschüttung des IIV Mikrofinanzfonds (Geschäftsjahr 01.10.20222 – 30.09.2023). Folgende Auszahlungen wurden in den Anteilsklassen vorgenommen:
R-Klasse (WKN A1H44T): 1,82 Euro je Anteil
I-Klasse (WKN A1H44S): 18,15 Euro je Anteil
Positiver Kreislauf des Geldes
Wie funktioniert der IIV Mikrofinanzfonds?
Der IIV Mikrofinanzfonds erwirbt mit den von den Investorinnen und Investoren angelegten Mitteln unverbriefte Darlehensforderungen bei Mikrofinanzinstituten in Entwicklungs- und Schwellenländern. Dabei werden die Mikrofinanzinstitute nach strengen finanziellen und sozialen Kriterien ausgewählt, überwiegend aus der Gruppe etablierter Non-Banking Financial Institutions (NBFI), Non-Governmental Organisations (NGO) und Genossenschaftsbanken. Die durchschnittliche Kreditsumme pro Endkreditnehmer beträgt 1.979 US-Dollar (Stand: 31.12.2023).
Die Mikrofinanzinstitute verleihen das aufgenommene Kapital wiederum an einkommensschwache Menschen, die ihren Lebensstandard durch eine unternehmerische Tätigkeit verbessern wollen oder finanzielle Engpässe überbrücken müssen.
Typische Mikrokreditnehmer sind beispielsweise Gemüsehändler, Schneider, Viehzüchter und Handwerker. Sie haben somit das Geld für Saatgut, Werkzeuge, Materialien oder andere Rohstoffe. Auch hilft es ihnen bei finanziellen Engpässen wie z. B. in Dürreperioden, nach Überschwemmungen und anderen Natureinflüssen diese Zeit zu überbrücken.
Nach durchschnittlich neun bis zwölf Monaten haben die Kreditnehmer ihren Mikrokredit getilgt. Die Mikrofinanzinstitute zahlen die Darlehen schließlich inklusive Zinszahlungen an den IIV Mikrofinanzfonds zurück und die Anleger erhalten über die Fondsanteile eine stetige Rendite.
Wo kommt ihr Geld an?
Im Rahmen unseres Investitionsentscheidungsprozess der von uns gemanagten Fonds beziehen wir die intendierte Wirkung der Investition mit ein und steuern diese anschließend. Damit erfüllen wir unsere Verpflichtung als Unterzeichner der “Operating Principles for Impact Management (OPIM)”. Unsere Erklärung zu den OPIM finden Sie hier.
Nach der Investitionsentscheidung messen wir die soziale Reichweite des Portfolios und stellen diese in verschiedenen Publikationen dar. In unserem jährlichen Impact Report berichten wir detailliert darüber, welche Wirkung mit den uns im vergangenen Jahr anvertrauten Geldern im Bereich Mikrofinanz erzielt wurden.
Wirkungsmessung – die soziale Rendite
Die Investitionen des IIV Mikrofinanzfonds haben das Ziel, nachhaltige Wirkung zu entfalten. Ein direkter Wirkungskanal unserer Investitionen ist die Refinanzierung von Mikrofinanzinstituten in Entwicklungs- und Schwellenländern durch den Erwerb von unverbrieften Darlehensforderungen. Dadurch wird Menschen in diesen Ländern der Zugang zu Finanzdienstleistungen gewährt. Zusätzliche indirekte Wirkungskanäle sind die Ermöglichung der Umsetzung von Geschäftsideen und damit größere Unabhängigkeit sowie die Förderung von Frauen und Unternehmertum. Den Anlegern möchten wir mit den untenstehenden Indikatoren eine klare Einsicht in die sozialen Auswirkungen ihrer Investitionen geben. Die nachfolgenden Angaben beziehen sich auf den 31. Dezember 2023.
Unterstützte Tätigkeiten
Durch Investitionen in unterschiedliche Bereiche leistet der Fonds einen wichtigen Beitrag zur wirtschaftlichen Stärkung von Gemeinschaften und der Verbesserung der Lebensbedingungen von Menschen in Entwicklungs- und Schwellenländern. Wir unterteilen die Bereiche in vier Segmente: Dienstleistungen, Landwirtschaft, Gewerbe und Sonstige. Unter “Sonstige” wird den Endkreditnehmern Geld für notwendige soziale Ausgaben und andere Bereiche wie beispielsweise Wohnen oder Bildung zur Verfügung gestellt.
Anteil Frauen / Männer
Wir glauben fest daran, dass Frauen eine entscheidende Rolle in der wirtschaftlichen Entwicklung spielen und eine immense Wirkung auf ihre Gemeinschaften haben. Daher ist es unser Anspruch, die Stellung von Frauen zu fördern (SDG 5: Gender Equality). Mehrheitlich gehen die Mikrokredite von den von uns refinanzierten Darlehen der Mikrofinanzinstitute an Frauen, um ihnen so einen Weg in die Selbstständigkeit zu ermöglichen.
Art der Kreditvergabe
Auch wenn Gruppenkredite in manchem Kontext dominieren und sinnvoll sind, werden die meisten Mikrokredite heute an Einzelpersonen vergeben. Viele Menschen möchten nicht für andere haften. Ein weiterer Grund ist das Vordringen von Mikrofinanz in städtische und stadtnahe Gebiete, wo der soziale Zusammenhalt im Allgemeinen nicht so stark ist wie auf dem Land. Wissenschaftliche Studien legen mittlerweile nahe, dass die Rückzahlungswahrscheinlichkeit bei Gruppendarlehen nicht grundsätzlich höher ist als bei individuellen Darlehen.
Verteilung Stadt / Land
In den ländlichen Regionen der Länder, in denen der IIV Mikrofinanzfonds investiert, ist Armut meist strukturell verankert. Viele ziehen deshalb in die Städte, um Arbeit und ein Auskommen zu finden. Dort ist ihre Lage aber oft kaum besser. Wir möchten die Menschen an beiden Orten unterstützen – auf dem Land und in der Stadt.
Die ausgewählten Mikrofinanzinstitute stellen den Kreditnehmer nicht nur Kapital und Finanzdienstleistungen zur Verfügung, sondern fördern sie unter anderem im Rahmen von Weiterbildungsmaßnahmen. Bei der Auswahl der Mikrofinanzinstitute unterstützen uns Berater mit Expertise und Personal vor Ort.
Die hohen Rückzahlungsquoten von durchschnittlich 98 Prozent zeigen eindrucksvoll, dass es den allermeisten Endkreditnehmern gelingt, ihr unternehmerisches Potenzial zu entfalten. Richtig angewendet kann Mikrofinanz Armut reduzieren und Menschen helfen, ihren Lebensstandard aus eigener Kraft zu verbessern.
Mehr als nur Kapitalversorgung
Erfolg braucht oftmals nur eine kleine Anregung
Der IIV Mikrofinanzfonds war per 31. März 2024 in 85 Mikrofinanzinstitute in 32 Ländern investiert. Der Fonds ermöglicht damit 360.714 (Stand 31.12.2023) wirtschaftlich aktiven Menschen einen Zugang zu Finanzdienstleistungen und ebnet ihnen so den Weg unternehmerisch tätig zu werden.
– Alle Angaben beziehen sich auf den 31.03.2024
Regionale Verteilung der Investitionen
IIV Mikrofinanzfonds
Fondsdaten
| Fondsname | IIV Mikrofinanzfonds | ||
|---|---|---|---|
| Fondsart | Publikums-AIF (Mikrofinanzfonds nach §222 KAGB) | ||
| Fondswährung | Euro (währungsgesichert) | ||
| Anlageinstrumente | Unverbriefte Darlehensforderungen | ||
| Performance Fee | Keine | ||
| Käufe | Monatlich, bis zum 20. Kalendertag jeden Monats | ||
| Verkäufe | Quartalsweise, bis zum 20.2., 20.5., 20.8. und 20.11. | ||
| Preisberechnung | Monatlich | ||
| Bewertungsstichtag | Monatsultimo | ||
| Ertragsverwendung | Ausschüttend (jährlich) | ||
| Auflegungsdatum | 10. Oktober 2011 | ||
| R – Klasse | I – Klasse | ||
| Mindestanlage | 100 EUR | 30.000 EUR | |
| Ausgabeaufschlag | max. 3 % | max. 1 % | |
| Verwahrstellengebühr ¹ | 0,05 % p.a. | 0,05 % p.a. | |
| Verwaltungsgebühr ² | 1,40 % p.a. | 0,90 % p.a. | |
| Gesamtkostenquote (TER) ³ | 1,96 % p.a. | 1,45 % p.a. | |
| WKN | A1H44T | A1H44S | |
| ISIN | DE000A1H44T1 | DE000A1H44S3 | |
| Portfoliomanager | Invest in Visions GmbH | ||
| Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) | HANSAINVEST, Hanseatische Investment GmbH | ||
Fondsname
IIV Mikrofinanzfonds
Fondsart
Publikums-AIF (Mikrofinanzfonds nach §222 KAGB)
Fondswährung
Euro (währungsgesichert)
Anlageinstrumente
Unverbriefte Darlehensforderungen
Performance Fee
Keine
Käufe
Monatlich, bis zum 20. Kalendertag jeden Monats
Verkäufe
Quartalsweise, bis zum 20.2., 20.5., 20.8. und 20.11.
Preisberechnung
Monatlich
Bewertungsstichtag
Monatsultimo
Ertragsverwendung
Ausschüttend (jährlich)
Auflegungsdatum
10. Oktober 2011
R – Klasse
I – Klasse
Mindestanlage
100 EUR
30.000 EUR
Ausgabeaufschlag
max. 3 %
max. 1 %
Verwahrstellengebühr ¹
0,05 % p.a.
0,05 % p.a.
Verwaltungsgebühr ²
1,40 % p.a.
0,90 % p.a.
Gesamtkostenquote (TER) ³
1,96 % p.a.
1,45 % p.a.
WKN
A1H44T
A1H44S
ISIN
DE000A1H44T1
DE000A1H44S3
Portfoliomanager
Invest in Visions GmbH
Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG)
HANSAINVEST, Hanseatische Investment GmbH
- 1 Im TER enthalten
- 2 Kann bis zu 1,8 % betragen
- 3 Stand 30.09.2023
Chancen
- Soziales Engagement mit einer stetigen Rendite
- Attraktive Anlagelösungen für das Niedrigzinsumfeld
- Breite Risikostreuung des Portfolios
- Disziplinierter und risikokontrollierter Investmentansatz
- Niedrige Volatilität
- Geringe Korrelation mit traditionellen Anlageklassen
Risiken
- Kapitalverlustrisiko
- Länderrisiken (z. B. politisch, makroökonomisch)
- Ausfallrisiken
- Kredit-, Währungs- und Zinsrisiken
- Liquiditätsrisiken
- Risiken aus Derivateeinsatz
Ein bewährter Investmentprozess
Neben der Risikodiversifizierung über verschiedene Regionen, Länder und Mikrofinanzinstitute bestimmt die qualitative Auswahl der Institute maßgeblich den Anlageerfolg des IIV Mikrofinanzfonds. Bei der Auswahl der Partner führen wir nicht nur eine tiefgehende Finanz- und Risikoanalyse durch, sondern legen einen ebenso großen Wert auf ethische und soziale Aspekte.
Auf Basis einer sorgfältigen Unternehmensbewertung wählen wir nur solche Mikrofinanzinstitute für den IIV Mikrofinanzfonds aus, die nachhaltig wirtschaften und ihre Dienstleistungen zu fairen Bedingungen anbieten. Ein besonderes Augenmerk legen wir beispielsweise auf angemessene Zinssätze, transparente Kreditberatung, Weiterbildungsprogramme für die Mikrokreditnehmer, die Vermeidung von Überschuldung, die Abdeckung ländlicher Gebiete und die Förderung von Frauen. Bei unserem dualen Investmentansatz erfolgt die Beurteilung der finanziellen und sozialen Leistungsfähigkeit der Mikrofinanzinstitute mittels hauseigener Instrumente zur Investmentanalyse und einer eingehenden Prüfung vor Ort. Durch den disziplinierten Investmentprozess bietet der IIV Mikrofinanzfonds den Investoren neben einer finanziellen Rendite die Gewissheit, dass sie mit ihrem Investment einen sozialen Mehrwert schaffen.
Erfolgsgeschichten
Wie Mikrokredite wirken
Bei Invest in Visions haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, durch nachhaltige Investitionen im Rahmen der Finanzportfolioverwaltung eine positive Veränderung zu bewirken. Unsere Erfolgsgeschichten aus aller Welt spiegeln diese wider.
Häufig gestellte Fragen
Finden Sie den zu Ihrem Thema oder Ihrer Anfrage passenden Ansprechpartner bei uns im Haus Ansprechpartner
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