SME-Finanzierung in den Emerging Markets
IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future
Der Fonds gegen die Lücke
Mikrofinanz ist für Kleinstunternehmer in den Entwicklungs- und Schwellenländern oftmals der Schlüssel zum Erfolg. Was passiert aber, wenn diese Betriebe zu kleinen und mittelständischen Unternehmen heranwachsen? Dann fehlt es oft an der Anschlussfinanzierung, da der Finanzbedarf für Mikrofinanzinstitute zu groß und für traditionelle Geschäftsbanken zu gering ist. Diese Unternehmen fallen bei der Finanzierung also in der Mitte hindurch, weshalb sie auch als „Missing Middle“ bezeichnet werden.
Der IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future investiert in unverbriefte Darlehensforderungen von ausgewählten lokalen Finanzinstituten in Entwicklungs- und Schwellenländern, deren Fokus auf der Finanzierung von small and medium-sized enterprises (kurz SME – also kleine und mittelständische Unternehmen) liegt. Über den Fonds können Sie damit einen umfassenden Beitrag zu den nachhaltigen Entwicklungszielen der Vereinten Nationen (Sustainable Development Goals; SDGs) – primär zu SDG 8, 9 und 10 – leisten.
SME – das wirtschaftliche Rückgrat
600 Millionen neue Arbeitsplätze müssen bis 2030 in den Entwicklungs- und Schwellenländern geschaffen werden, um die wachsende Bevölkerung zu ernähren. Dabei spielen die SME als wirtschaftliches Rückgrat der Gesellschaft eine wichtige Rolle. Sie schaffen Arbeitsplätze und verhelfen den Menschen zu mehr Wohlstand. Allerdings fehlt ihnen laut Weltbank Finanzierungskapital von rund 4,5 Billionen US-Dollar. In den Entwicklungs- und Schwellenländern haben 44 Prozent aller SME – das sind immerhin neun Millionen Unternehmen – nur unzureichenden Zugang zum Kapitalmarkt. Hier setzt unsere Idee an: Der Fonds trägt dazu bei, diese Finanzierungslücke in den Ländern zu schließen. Erreicht werden soll dies durch die Refinanzierung von Finanzinstituten, die Darlehen an SME vergeben.
Kriterien bei der Kreditvergabe
| Die ausgewählten Finanzinstitute werden von uns gründlich auf ESG-Faktoren und finanzielle Kennzahlen geprüft. | Bei der Auswahl der SME werden qualitative Kriterien der SDGs 8, 9 und 10 und auch quantitative Kriterien berücksichtigt. |
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Fakten zum IIV Sustainable SME Debt Fund EM - Finance for Future
Der Fonds ist gemäß der EU-Verordnung über die Offenlegung nachhaltiger Finanzprodukte (Sustainable Finance Disclosure Regulation) als nachhaltiges Finanzprodukt nach Artikel 9 eingestuft.
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondsart juristisch (KAGB) | Spezialfonds/Offener Spezial-AIF mit festen Anlagebedingungen |
| Basiswährung | US-Dollar |
| Währung Anteilklasse | Euro |
| Anlageinstrumente | Unverbriefte Darlehensforderungen |
| WKN/ISIN | A3C548 / DE000A3C54891 |
| Mindestanlage | 200.000 Euro |
| Ausschüttungsart | Ausschüttend |
| Auflage | 1. Juli 2022 |
| Ausgabe von Anteilen | Monatlich zum Ultimo |
| Rücknahme von Anteilen | Frist von 12 Monaten zum Ende des Geschäftsjahres. Bei Anteilrücknahme vor Ablauf von 36 Monaten, jeweils ab Vollzug eines Anteilskaufs, wird ein Rücknahmeabschlag in Höhe von 2,5 Prozent des Anteilswerts erhoben. Der Rücknahmeabschlag steht dem Spezial-AIF zu. |
| Verwaltungsgebühr | 0,5 % p.a.1 |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | HANSAINVEST Hanseatische Investmentgesellschaft GmbH |
| Fondsmanager | Invest in Visions GmbH |
| Verwahrstelle | Donner & Reuschel AG |
1 Diese Seed-Anteilklasse soll bei einem Volumen von EUR 100 Mio. bzw. spätestens nach drei Jahren geschlossen werden. Weitere Mittelzuflüsse finden dann in einer neu aufgelegten Anteilklasse statt.
Unterlagen zum Fonds
Sie benötigen einen Token, um Zugang zu den Fondsdokumenten zu erhalten. Bitte kontaktieren Sie hierfür Michael Zink.
Beispiel eines möglichen Endkreditnehmers
Santiago Daniel Larrea Galarraga aus Ecuador erwarb 2018 eine Franchiselizenz, um eines der beliebtesten Meeresfrüchte-Restaurants, Los Cebiches de la Rumiñahui, zu betreiben. Das Unternehmen bietet 16 Personen einen Arbeitsplatz und hat Auswirkungen auf den Lebensstandard von 59 Familienmitglieder.
Im Jahr 2021 hat die Corona Pandemie der Gastronomie besonders schwer zugesetzt.
Dank des Darlehens des Finanzinstituts Alianza del Valle in Höhe von 60.000 US-Dollar konnte Santiago Larrea seinen Betrieb aufrechterhalten, den Beschäftigten einen Arbeitsplatz sichern und ein positives Zeichen der Stärke in der Gemeinde setzen.
Herr Larrea ist dankbar für die schnelle Reaktion von Alianza del Valle und überzeugt, dass dies erst der Anfang einer langfristigen Zusammenarbeit ist.
Über Alianza del Valle
Alianza del Valle ist eine Spar- und Kreditgenossenschaft, die hochwertige Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Sie gehören zu den größten Genossenschaften Ecuadors. Alianza del Valle ist seit 49 Jahren auf dem Markt und hat bereits elf Filialen in Ecuador.
Wir arbeiten seit Oktober 2021 mit Alianza del Valle zusammen und investierten über den IIV Mikrofinanzfonds unverbriefte Darlehensforderungen in Höhe von 15 Mio. US-Dollar.
Chancen |
Risiken |
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Für weitere Informationen zum Fonds freuen sich Edda Schröder, Gründerin und Geschäftsführerin und Michael Zink, Chief Customer Officer über Ihre Kontaktaufnahme.
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600 Millionen neue Jobs müssen bis 2030 in den Entwicklungsländern geschaffen werden, um einer schnell wachsenden Bevölkerung ein Auskommen zu sichern. Wie soll das gelingen? Unter anderem durch das Fördern kleiner und mittelständischer Unternehmen kurz SME genannt, die wiederum für Wirtschaftswachstum und Arbeitsplätze sorgen. Was man unter SME versteht, welchen ökonomischen Stellenwert sie haben und wie es um die Finanzierung solcher Unternehmen in den Emerging Markets bestellt ist – das erfahren Sie in dieser SME-Artikelreihe.
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